企业年金基金规划首破2.7万亿 上半年收益先抑后扬
证券时报记者 刘敬元\n\n 近来，企业年金基金2022年上半年成绩出炉。数据显现，企业年金基金规划初次超越2.7万亿元，上半年添加约1200亿元。\n\n 相较近几年遍及两位数乃至是20%以上的增速，本年上半年企业年金基金的添加有所放缓，背面既受新增年金资金下降的影响，也受出资收益改变的影响。在剧烈的商场竞赛下，企业年金受托事务和出资事务中的头部组织也呈现了显着的排名改变。\n\n 初次打破2.7万亿元\n\n\n 接连10年坚持正收益\n\n 据人社部发布的二季度企业年金基金数据，到上半年底，企业年金基金规划初次打破2.7万亿元，到达2.76万亿元，较年头添加4.4%；实践运作财物2.73万亿元，较年头添加4.75%，添加规划约1200亿元。\n\n 数据还显现，合计12.33万家企业树立了企业年金，参与员工增至2954万人，树立年金组合数打破5000个，到达5297个。\n\n 上半年，在资本商场动摇较大的状况下，企业年金出资收益接受必定压力，出资收益为-160亿元。不过，二季度已显着好于一季度，二季度出资收益为566.45亿元；上半年加权均匀收益率为-0.69%，二季度收益率达2.13%。\n\n 拉长时刻维度来看，企业年金基金的出资收益率近年继续安稳，商场化托付出资对企业年金基金的保值增值起到了重要作用，为年金基金贡献了可观收益。自2007年以来，企业年金年均匀收益率到达7.17%；特别是自2012年以来，不管权益商场行情怎么，企业年金基金接连10年都坚持了正收益。\n\n 到二季度末，企业年金基金单一方案财物金额为2.42万亿元，占有基金的绝大部分财物。单一方案上半年加权均匀收益率为-0.75%，其间固收类组合收益率为1.68%，含权益类组合收益率为-0.99%。\n\n 别的，调集方案二季度末规划为2514亿元，上半年加权均匀收益率为-0.11%；其间固收类组合收益率1.09%，含权益类组合收益率-1.03%。\n\n 受托商场：\n\n 泰康养老升至第四\n\n 在企业年金的受托办理、账户办理、保管以及出资办理四大事务中，受托办理被视为重要事务之一。多年来，具有企业年金基金法人受托资历的组织有13家，上一年跟着人社部对华宝信任不予连续企业年金受托资历，受托办理组织削减至12家，包含6家保险组织、4家银行、1家养老金公司、1家信任公司。\n\n 受托办理事务的头部组织中，上半年国寿养老受托办理规划添加333亿元，二季度末增至5793亿元，在受托商场坚持榜首；安全养老同期添加92亿元，增至4168亿元，排名安稳在第二位；工商银行添加147亿元，受托规划增至2200亿元，在受托商场坚持排名第三；泰康养老的受托办理规划则添加149亿元，增至1530亿元，受托规划排名提高1个位次至第四位。\n\n 从上半年状况看，受托规划位居前四的组织，添加规划都超越或挨近百亿元，体现出必定的马太效应。\n\n 投管事务：\n\n 国寿养老新晋次席\n\n 从企业年金出资办理人的状况看，上半年出资办理规划呈现了增减分解。\n\n 其间，国寿养老保险、易方达基金、泰康财物、南边基金、工银瑞信基金、人保养老保险、华泰财物等7家组织的出资办理规划，均较年头添加超越百亿元。\n\n 上半年，国寿养老投管规划添加321亿元，增至3355亿元，添加金额最大，增幅达10.6%。在企业年金投管人中，国寿养老的投管规划排名提高了一位，从商场第三位升至第二位，办理比例约12.5%，较年头添加0.7个百分点。\n\n 泰康财物、易方达基金的企业年金投管规划也有了较为显着的添加。上半年，泰康财物投管规划添加248亿元，增至4603亿元，商场排名坚持在榜首位；易方达基金的投管规划则添加258亿元，增至1822亿元，排名安稳在第五位。\n\n 投管规划超越千亿元的办理人仍为10家，除了“三甲”泰康财物、国寿养老、安全养老，还包含工银瑞信基金、易方达基金、华夏基金、南边基金、和平养老保险、中信证券、长江养老保险。其间，排在第四位的工银瑞信基金，出资办理规划初次打破2000亿元。\n\n 在上半年的企业年金投管商场中，多家组织排位呈现了改变，显现职业竞赛较为剧烈。比方，在排名前十的组织中，国寿养老从第三升至第二，华夏基金从第七升至第六，南边基金从第八升至第七。\n\n 出资收益：\n\n 华泰财物体现最亮眼\n\n 从投管人上半年的出资成绩看，固收组合遍及为正收益，含权益类财物的组合则遍及为负收益，但也有体现稳健优异者。\n\n 其间，华泰财物体现亮眼，在单一方案和调集方案的固收组合与含权益组合中均获得了正收益，成为仅有一家各类别年金方案中实现正收益的出资办理人。华泰财物办理的单一方案含权益组合加权均匀收益率为0.55%，是同类组合中仅有录得正收益的组织。\n\n 别的，有12家组织办理的单一方案含权益组合虽然在上半年呈现负收益，但起伏低于1%，其间体现较好的有安全养老(-0.08%)、建信养老金(-0.18%)等。\n\n 在办理调集方案含权益组合中，有3家组织获得正收益，包含华泰财物、安全养老、国泰基金，上半年加权均匀收益率分别为0.85%、0.33%、0.03%。\n\n 从单一方案的固收组合成绩看，长江养老、海富通基金、招商基金、建信养老金等组织，上半年收益率均到达2%以上，处于抢先方位。此外，华泰财物、国泰基金、安全养老等均匀出资收益率也较高。 【修改:房家梁】
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